万家鑫融纯债债券型证券投资基金     更新招募说明书      （2025 年第 1 号）   基金照料东谈主：万家基金照料有限公司   基金托管东谈主：中信银行股份有限公司       二零二五年一月 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   伏击领导   万家鑫融纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年5月20日 经中国证券监督照料委员会证监许可20221062号文准予注册。基金合同收效日 为2022年8月25日。   基金照料东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、无缺。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和商场前程作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当肃肃阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品贵府纲要等信息线路文献，全面意志本基金居品的风险收益特征和居品 脾气，充分磋议自身的风险承受才智，感性判断商场，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出颓靡决策，承担 基金投资中出现的各样风险。投成本基金可能碰到的风险包括：商场风险、照料 风险、流动性风险、本基金的独到风险和其他风险等；本基金的投资范围包括资 产支援证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来格外风险。本基金 的具体运作脾气详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的具体风险详见本招 募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照料东谈主履行相应 范例后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋 机制实施时代，基金照料东谈主将对基金简称进行特殊秀气，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并关爱本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币商场基金。基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买者 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在商场 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元运行面值的风险。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品贵府纲要。   基金照料东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎发愤的原则照料和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来进展。基金照料东谈主照料的其他基金的事迹不组成对本基金事迹进展的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2025年1月10日，相关财务数据和净值进展数 据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                                                     更新招募说明书（2025 年第 1 号）                                                          目          录 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                                       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第一部分 弁言   《万家鑫融纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证 券投资基金销售机构监督照料办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息线路照料办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规 定》”）、《证券投资基金信息线路内容与模式准则第5号式>》等相关法律法则以及《万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假纪录、误导性申诉或者关键遗 漏，并对其真实性、准确性、无缺性承担法律管事。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府央求召募的。基金照料东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他相关规矩享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用校正和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用校正和补充 说明书》过头更新 纲要》过头更新 公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有阻挡力的决定、决议、文告等 出的校正 机关对其时时作念出的校正 机关对其时时作念出的校正 时时作念出的校正 理规矩》及颁布机关对其时时作念出的校正 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、调换、转托管、依期定额投资及提供基金交往账户信息查 询等步履 规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照料东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并提拔基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 公司或接受万家基金照料有限公司寄予代为办理登记业务的机构 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 1 号） 理的基金份额余额过头变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调换、转托管及依期定额投资策动等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面说明的日 期 计帐完了，计帐效率报中国证监会备案并给以公告的日历 得高出3个月 作日 代为办理登记业务的机构的关系业务王法，是范例基金照料东谈主所照料的灵通式证券 投资基金登记方面的业务王法，由基金照料东谈主和投资东谈主共同恪守 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，央求将其持有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调换为基金照料 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东谈主照料的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款面容，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资面容 上基金调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份 额总和后的余额）高出上一管事日基金总份额的10% 达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过头他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息线路办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子线路网站）等媒介 金份额持有东谈主服务的用度 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交往日以上的逆回购与银行 依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开拓行股票、资产支援证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交往的债券 等 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的面容，将基金休养投资组合的商场冲击成安分拨给实验申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 的前提下，按照一定比例休养基金份额总额及基金份额净值 户进行处置计帐，目的在于有用阻塞并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险照料用具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在关键不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在关键不确定性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确定性的 资产 得基金销售业务阅历并与基金照料东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业务 的机构 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第三部分 基金照料东谈主   （一） 基金照料东谈主概况   称呼：万家基金照料有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   策动范围：基金召募；基金销售；资产照料和中国证监会许可的其他业务   组织模式：有限管事公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时代：接续策动   斟酌东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金照料有限公司             40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统管事，2014年10月加入万家基金照料有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券策动财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金照料有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2025 年第 1 号） 山东省新动能基金照料有限公司财务照料部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档照应人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤矫捷投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金照料有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金照料有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资照料有限公司引申总裁、山东省新动能基金照料有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资照料有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金照料有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金照料有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交往部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   颓靡董事武辉女士，农工党员，博士研究生，评释。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学评释。   颓靡董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司引申董事。   颓靡董事林彦先生，中共党员，博士研究生，评释。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院评释。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外相信股份有限公司、山东省金融资产照料股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金照料有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险照料部副总司理、红塔证券股份有限公司风险照料部总司理等职。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险照料部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金照料有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金照料有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金照料东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金照料东谈主董事会成员）   看管长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师管事，2005年10月投入万家 基金照料有限公司管事，2015年4月起任公司看管长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限管事公司运营中心副总司理、上投摩根基金照料有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月投入万家基金照料有限公司管事，先后担任万家基金照料 有限公司总司理助理、业务照料部总监、网罗金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月投入万家基金照料有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限管事公 司资产照料部分析师、中银海外证券有限管事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2025 年第 1 号）   石东先生,香港城市大学金融学专科硕士,曾任中国农业银行股份有限公司深圳 市分行金融商场部证券与基金部同行业务岗，江苏银行股份有限公司资金营运中心 投资刊行团队债券投资岗、组合投资部总司理助理等职。2023年7月入职万家基金 照料有限公司，现任债券投资部总监助理、基金司理。现任万家悦兴3个月依期开 放债券型发起式证券投资基金、万家稳安60天持有期债券型证券投资基金、万家鑫 橙纯债债券型证券投资基金、万家鑫融纯债债券型证券投资基金的基金司理。   张如晨女士，中国东谈主民大学金融专科硕士，曾任中国工商银行安徽省分行营业 部客户司理，徽商银行金融商场部/资产欠债部债券交往员等职。2019年12月入职 万家基金照料有限公司，现任现款照料部基金司理，历任现款照料部基金司理助 理。现任万家中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金、万家鑫橙纯债债券型 证券投资基金、万家天添宝货币商场基金、万家日日薪货币商场证券投资基金、万 家鑫融纯债债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮：2022年08月25日至2024年04月29日   周慧：2023年02月28日至2024年04月29日   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款照料部副总监（垄断管事）、基金司理。   （三） 基金照料东谈主的职责 收益； 法律行动；   （四） 基金照料东谈主的承诺 和中国证监会的相关规矩，建立健全里面限定轨制，采取有用法子，退缩违抗现行 有用的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会相关规矩的行动发生。 法律法则，建立健全里面限定轨制，采取有用法子，退缩下列行动发生： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事关系的交往步履；   （7）玩忽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会羁系的其他行动。 家相关法律、法则及行业范例，老师信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违规策动；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）特意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、打扰、谢却或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、毒害权利；   （7）违抗现行有用的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的相关 规矩，透露在职职时代细察的相关证券、基金的买卖神秘，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资策动等信息；   （8）违抗证券交往局面业务王法，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，扰 乱商场次第；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正大技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息线路和告白中特意含有装假、误导、诈骗身分；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）透露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事关系的交往步履； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （15）其他法律、行政法则以及中国证监会羁系的行动。   （1）依摄影关法律法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益；   （3）不违抗现行有用的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关规矩；不透露在职职时代细察的相关证券、基金的买卖神秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策动等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往过头他步履。   （五） 基金照料东谈主的里面限定轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织面容和运作面容，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的策动理念，公司里面风险限定必须罢黜以下原则：   （1）健全性原则。里面风险限定必须浸透到公司的不同决策和照料线索，贯 穿于各项业务过程和各个操作模式，覆盖通盘的部门、管事岗亭和风险点，弗成存 在轨制上的盲点。   （2）有用性原则。各式里面风险限定轨制必须适应国度和监管部门的法律、 法则及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格恪守的行动指南；任何东谈主 不得领有高出轨制或违抗规章的权力。公司的策动运作要实在作念到有章必循，违规 必究。   （3）颓靡性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对颓靡，公司固 有财产、基金财产过头他财产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的工 作岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其颓靡性，必须与执 行部门分开，业务操作主谈主员与限定东谈主员必须顺应分开，并向不同的照料东谈主员负责； 在存在照料东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错平直向最高照料 层禀报的渠谈。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分注重各式风险，作念善事前风险限定， 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限定的第一层 级的限定；由监察稽核部及风险限定委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限定。   （6）定性与定量相联接原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化策画体 系，使风险限定管事更具科学性和可操作性。   （1）保证公司策动运作严格恪守国度相关法律法则和行业监管王法，自发形 成称职策动、范例运作的策动念念想和策动理念。   （2）注重和化解策动风险，提高策动照料效益，确保策动业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，达成公司的接续、沉着、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、无缺、实时。   为进行有用的业务组织的风险限定，公司缔造“权责统一、严实有用、规章递 进”的四谈内控防地：   （1）建立一线岗亭的第沿路内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务经由，各 岗亭东谈主员在上岗前均须细察并以书面面容承诺恪守，在授权范围内承担管事。   （2）建立关系部门、关系岗亭之间相互监督制约的管事范例行为第二谈内控 防地。建立伏击业务处理凭据传递和信息调换轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立颓靡的风险限定部门，从而形成第三谈内控防地。公司看管长和内 部监察稽核部门颓靡于其他部门，对公司里面限定轨制的总体引申情况，各职能部 门、岗亭的业务引申情况实施严格的查验和反馈。   （4）公司合规限定委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行查验，并 冷落携带性的见地，形成第四谈内控防地。   （1）环境风险限定   （2）业务风险限定 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （1）基金照料东谈主承诺以上对于里面限定的线路真实、准确；   （2）基金照料东谈主承诺根据商场变化和公司发展束缚完善里面风险限定轨制。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成立时分：1987 年 4 月 20 日   组织模式：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东谈主民币   存续时代：接续策动   批准缔造文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   斟酌东谈主：中信银行资产托管部   斟酌电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   策动范围：保障兼业代理业务；收受公众入款；披发短期、中期和经久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供提拔箱服务；结汇、 售汇业务；代理灵通式基金业务；办理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监 督照料机构批准的其他业务。（企业照章自主采纳策动表情，开展策动步履；照章 须经批准的表情，经关系部门批准后依批准的内容开展策动步履；不得从事本市产 业政策羁系和限制类表情的策动步履。）   本行成立于 1987 年，是中国改革灵通中最早成立的新兴买卖银行之一，是中 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 1 号） 国最早参与国表里金融商场融资的买卖银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一 而蜚声海表里，为中国经济开拓作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，本行达成在上海 证券交往所和香港联合交往所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”综联合质上风，以全面开拓“四有”银行、跨入 世界一流银行竞争前哨为发展愿景，坚持“老师守信、以义取利、稳健审慎、守正 鼎新、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个起先”银行计谋，打造有特色、 各异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业 务、海外业务、金融商场业务、机构业务、投资银行业务、交往银行业务、托管业 务等详细金融科罚决议；向个东谈主客户提供资产照料业务、私东谈主银行业务、个东谈主信贷 业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融居品及服务，全方 位怡悦企业、机构、同行及个东谈主客户的详细金融服务需求。   收尾 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在境内 外下设中信海外金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有 限公司、信银搭理有限管事公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江 临安中信村镇银行股份有限公司 7 家从属机构。其中，中信海外金融控股有限公司 子公司中信银行（海外）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 有 3 家子公司。信银搭理有限管事公司为本行全资搭理子公司。中信百信银行股份 有限公司为本行与百度公司联合发起缔造的国内首家颓靡法东谈主直销银行。阿尔金银 行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   本行长远把捏金融管事政事性、东谈主民性，经久在党和国度计谋大局中找准金融 定位、履行金融职责，坚持作念国度计谋的针织践行者、实体经济的有劲服务者、金 融强国的积极开拓者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产边界超 9 万亿 元、职工东谈主数超 6.5 万名，具有强大详细实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年， 本行在英国《银巨匠》杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名第 20 位；本行一 级成本在英国《银巨匠》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   二、主要东谈主员情况   刘成先生，中信银行党委副文牍，行长。刘先生现同期担任亚洲金融会作协会 理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并经久供职于国度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2025 年第 1 号） 发展和改革委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事 长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融关系管事教训，先后就读于中央财政金 融学院金融系、中国东谈主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，研究 员。   谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有 限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（时代挂职 任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委文牍、 党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副 总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委文牍， 河北省分公司负责东谈主、党委文牍、总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学 博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业 务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，履新于中信银行北京分行（原总行 营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务策动情况 委员会批准，取得基金托管东谈主阅历。中信银行本着“老师信用、发愤尽责”的原则， 切实履行托管东谈主职责。   收尾 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产照料居品、相信居品、企业年金、股权基金、QDII 等其 他托管资产，托管总边界达到 15.89 万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面限定轨制 中得到全面严格的贯彻引申；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务 接续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分 析、限定和幸免风险，确保基金财产安全，爱护基金份额持有东谈主利益。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 险限定和风险注重管事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险限定， 对基金托管业务的各个管事模式和业务经由进行颓靡、客不雅、公正的稽核监察。 规矩，以限定和注重基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务里面限定照料办法》和《中信银行托管业务内控 查验实施细目》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个模式，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、接续、稳健发展。 等，从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全提拔基金财产的物 质条件，对业务运行局面实行阻滞照料，在要害部门和岗亭缔造了安全笼罩区，安 装了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面限定防地和业务 授权照料等轨制，确保所托管的基金财产颓靡运行；营造精熟的里面限定环境，开 展多种模式的接续培训，加强职业谈德造就。   五、基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和范例   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、基金合同、托管 契约和相关法律法则及规章的规矩，对基金的投资运作、基金资产净值狡计、基金 份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系信 息线路、基金宣传推介材料中登载的基金事迹进展数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金照料东谈主违抗《基金法》、《运作办法》、《信息线路办 法》、基金合同和相关法律法则及规章的行动，将实时以书面模式文告基金照料东谈主 限期纠正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东谈主 改正。基金托管东谈主发现基金照料东谈主有关键违规行动或违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主将以书面模式禀报中国证监会。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2025 年第 1 号）                    第五部分 关系服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金照料东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微交往、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    斟酌东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金照料东谈主电子直销系统（网站、微交往、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交往细目请参阅基金照料东谈主的网站公告。    网上交往网址：https://trade.wjasset.com/    微交往：万家基金微搭理（微信号：wjfund_e）    （1） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （2） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （3） 中信银行股份有限公司    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    （4） 兴业银行股份有限公司 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 1 号）   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （5） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （6） 贵州银行股份有限公司   客服电话：4000696655   网址：www.bgzchina.com   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金照料有限公司   住所：中国（上海）解放贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   斟酌东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公局面：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   斟酌东谈主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）   斟酌电话：021-63391166   传真：021-63392558   斟酌东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫融纯债债券型证券投资基金               更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等相关法律、法 规及基金合同的相关规矩召募。并经中国证监会2022年5月20日证监许可 20221062号文注册。于2022年7月25日来源召募，于2022年8月24日收尾召募。本 基金召募期共召募1,080,138,702.60份基金份额。有用认购户数为298户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作面容：契约型灵通式   基金存续期限：不依期 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第七部分 基金合同的收效   根据有用的法律法则的相关规矩，本基金于2022年8月25日成立，自该日起本 基金照料东谈主肃肃来源照料本基金。   《基金合同》收效后，辘集20个管事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金照料东谈主应当在依期禀报中给以线路；连 续60个管事日出现前述情形的，基金照料东谈主应当在10个管事日内向中国证监会禀报 并冷落科罚决议，如接续运作、调换运作面容、与其他基金合并或者阻隔基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法则、中国证监会或基金合同另有规矩时，从其规矩。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回局面为基金照料 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金照料东谈主在关系公告中列明。   基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他面容办理基金份额的申购与赎 回。   若基金照料东谈主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等交往面容， 投资者不错通过上述面容进行申购与赎回，具体办法由基金照料东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的灵通日实时分   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交往 所、深圳证券交往所的平淡交往日的交往时分，基金照料东谈主根据法律法则、中国证 监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交往商场、证券交往所交往时分变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金照料东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相应 的休养，但应在实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   本基金照料东谈主已于 2022 年 11 月 24 日起来源办理本基金的申购、赎回及基 金调换业务。 基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额 的申购、赎回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分冷落申购、赎回 或调换央求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 算的该类基金份额净值为基准进行狡计； 机构另有规矩的，以基金销售机构的规矩为准； 即先说明的份额先赎回，后说明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待； 法律法则、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等王法有新的规矩，按新规矩 引申，且无谓召开基金份额持有东谈主大会。   基金照料东谈主可在不违抗法律法则的情况下，对上述原则进行休养。基金照料东谈主 必须在新王法来源实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在灵通日的具体业务办理时安分冷落申 购或赎回的央求。   投资东谈主在提交申购央求时须按销售机构规矩的面容备足申购资金，投资者在提 交赎回央求时须持有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理规 则等在恪守基金合同和本招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购央求成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回央求收效后，基金照料东谈主将引导基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交往所或交往商场数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能限定的因素影响 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 业务处理经由，则赎回款项的支付时分可相应顺延。在发生无数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金照料东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时分进 行休养，基金照料东谈主必须在休养实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒 介上公告。   基金照料东谈主应以交往时分收尾前受理有用申购和赎回央求确今日行为申购或赎 回央求日（T日），在平淡情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的有用性进 行说明。T日提交的有用央求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构规矩的其他面容查询央求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机 构确乎接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的说明以登记机构的说明效率为 准。对于央求的说明情况，投资者应实时查询并妥善掌握正当权利。   基金照料东谈主在不违抗法律法则的前提下，可对上述范例王法进行休养。基金管 理东谈主应在新王法来源实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金照料东谈主的电子直销系统（网站、微交往、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金照料东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交往级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或接纳依期定额投资策动时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者高出基金份额总和的50%，或者 变相侧目下述50%麇集度的情形，基金照料东谈主有权采取限定法子。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）基金照料东谈主不错规矩单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体规矩请 参见更新的招募说明书或关系公告。   （4）基金照料东谈主有权规矩本基金的总边界名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或关系公告中列明。   （5）当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在关键不利影响时， 基金照料东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等法子，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基 金照料东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采取上述法子对基金边界给以限定。 具体见基金照料东谈主关系公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金照料东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在适应法律法则规矩的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务规矩为准。 份额等数目限制，或者新增基金边界限定法子。基金照料东谈主必须在休养实施前依照 《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的商场推广、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金照料东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施死别的申购费率。   特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2025 年第 1 号） 业年金单一策动以及麇集策动、企业年金理事会寄予的特定客户资产照料策动、企 业年金待业金居品、职业年金策动、养老宗旨基金、个东谈主税收递延型买卖养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金照料东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金照料东谈主直销中心申购本基金。基金照料东谈主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按规矩给以公告。   通过基金照料东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔分裂狡计。   本基金坚接续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持只怕分（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费面容实施日前依照《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒介上公 告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜关系法律法则以及监 管部门、自律王法的规矩。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东谈主利益无骨子不利影响的情况下根据商场情况制定基金促销策动，依期和不依期地 开展基金促销步履。在基金促销步履时代，基金照料东谈主不错顺应调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有死别的费率优惠步履。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的有用份额为按实验说明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准狡计，有用份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各样基金份额单独建设基金代码，分裂狡计和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的狡计效率保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。   （2）赎回金额为按实验说明的有用赎回份额乘以央求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，狡计 效率保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的狡计面容如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2025 年第 1 号）   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的狡计面容如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的狡计方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东谈主在灵通日赎回本基金10,000份A类基金份额，持只怕分 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元   赎回用度＝10,500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10342.50元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持只怕分为5日，则其可得到的净赎回金额为10342.50元。   例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假定持有期大于即是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 额为： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2025 年第 1 号）   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东谈主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于即是7日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各样基金份额净值的狡计，基金份额净值单元为元，狡计效率均保留到 一丝点后4位，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各样基金份额净值在今日收市后狡计，并按照基金合同约定公告。遇特殊情 况，基金照料东谈主经履行顺应范例，不错顺应延长狡计或公告。   八、申购、赎回的登记   平淡情况下，投资者T日申购基金顺利后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金顺利后，平淡情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违抗法律法则的前提下，登记机构不错对上述登记办理时分进行休养，基 金照料东谈主应于来源实施前依照《信息线路办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法平淡运行。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 额数的比例达到或者高出基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相侧目下 述50%比例要求的情形时。 本基金总边界上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金照料东谈主规矩 确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额高出单个投资 者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申购金 额上限时；或使该投资者单笔申购金额高出单个投资者单笔申购金额上限时。 接纳估值时期仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金照料东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金照料东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购央求时，基金照料东谈主应当根据相关规矩在规矩媒介上进行公告。若是投资东谈主 的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况排斥时，基金照料东谈主应实时还原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 接纳估值时期仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后， 基金照料东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金照料东谈主决定减速支付赎回款项 时，基金照料东谈主应按规矩报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金照料东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主赎回央求或减速支付赎回款项时，已 说明的赎回央求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分 按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额持有东谈主在央求 赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给以撤销。在暂停赎回的情况排斥时， 基金照料东谈主应实时还原赎回业务的办理并依据关系规矩进行公告。   十一、无数赎回的情形及处理面容   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份额总和后 的余额）高出前一管事日的基金总份额的10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照料东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主觉得有才智支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 平淡赎回范例引申。   （2）部分脱期赎回：当基金照料东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有繁重或觉得 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一管事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下 一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被撤销。脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期 赎回处理。部分脱期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）若本基金发生无数赎回且单个灵通日内单个基金份额持有东谈主央求赎回的 基金份额高出前一管事日的基金总份额的20%时，基金照料东谈主有权对该单个基金份 额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施脱期办理，对该单个基金份额持有东谈主未超出前 述比例的赎回央求与其他账户赎回央求按前述“全额赎回”或“部分脱期赎回”条 款处理。通盘脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见关系公告。   （4）暂停赎回：辘集2个灵通日以上（含本数）发生无数赎回，如基金照料东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错减速支付赎回 款项，但不得高出20个管事日，并应当依据关系规矩进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他面容在3个交往日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 并依照《信息线路办法》的关系规矩进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登再行灵通申购或赎回的公告；也不错根据实验情况在暂停公告中明确再行 灵通申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行灵通的公告。   十三、基金调换   基金照料东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 照料东谈主照料的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，关系规 则由基金照料东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与关系机构。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制引申等情形而 产生的非交往过户以及登记机构招供、适应法律法则的其它非交往过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   承袭是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制引申是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈垄断有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机 构要求提供的关系贵府，对于适应条件的非交往过户央求按基金登记机构的规矩办 理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据关系法律法则过头业务王法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资策动   基金照料东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资策动，具体王法由基金照料东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理依期定额投资策动时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金照料东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在适应法律法则规矩且条件允许的情况下，基金照料东谈主不错根据关系业务王法 受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的交往局面或者交往面容进行份额转让的 央求。具体由基金照料东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金照料东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或关系公告。   二十一、那时期条件进修，本基金照料东谈主在不违抗法律法则且对基金份额持有 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东谈主利益无骨子不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和休养，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业 务，届时无谓召开基金份额持有东谈主大会审议但须根据关系法律法则规矩进行信息披 露。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第九部分 基金的投资   （一） 投资宗旨   在严格限定风险并保持精熟流动性的基础上，力求为投资者提供经久沉着的投 资答复。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府支援机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支援证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场用具以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适应中国证监会关系规矩）。   本基金不投资于股票、可调换债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行顺应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金照料东谈主在充分研究宏不雅商场风光以及微不雅商场主体的基础上，采取积极主 动的投资照料策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 标的、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用商场的非有用性，把捏各样投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，勤奋接续取得达到或高出事迹相比基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最伏击的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、商场供需、商场结构变化等因素的分 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 析，接纳定性分析与定量分析相联接的方法，形成对改日利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有用配置，以达到镌汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明归还券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各式情形、各式假定下对改日利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行采纳顺应的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同商场上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详细信用分析、流动性分析、税收及商场结 构等因素分析的效率来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济政策的分析，掂量 改日收益率弧线的变动趋势，详细磋议组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产支援证券，下同），本基金将根据刊行东谈主的公司配景、行业脾气、盈利能 力、偿债才智、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取散播化投资策略，严格限定组合举座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。如因评级下调不怡悦上述要求的，将在评级报密告布之日起3个月 内休养至适应相应要求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，并顺应限定债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）   改日，跟着商场的发展和基金照料运作的需要，基金照料东谈主不错在不改变投资 宗旨的前提下，罢黜法律法则的规矩，在履行顺应范例后相应休养或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交往日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支援证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产支援证券的比例，不得高出 该资产支援证券边界的10%；   （8）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支援证 券，不得高出其各样资产支援证券整个边界的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支援证券。基 金持有资产支援证券时代，若是其信用品级下降、不再适应投资圭臬，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资 产净值的40%，投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最经久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得高出该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、证券停牌、基金边界变动等基金照料东谈主之外的因素甚至 基金不适应该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 值的10%；   （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金边界变动等基金照料东谈主之外的因素甚至基金投资比例不适应上述规矩投资比例 的，基金照料东谈主应当在10个交往日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形及法 律法则另有规矩的除外。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的相关约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起来源。   为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过头他不正大的证券交往步履；   （6）买卖其他基金份额，然而国务院证券监督照料机构另有规矩的除外；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩羁系的其他步履。 际限定东谈主或者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交往的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，罢黜基金份额 持有东谈主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场自制合理价钱引申。关系交往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以线路。关键关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓靡 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 照料东谈主在履行顺应范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规矩为准。   （五） 事迹相比基准   中债新详细指数（全价）收益率   中债新详细指数（全价）由中央国债登记结算有限管事公司编制，该指数旨在 详细响应债券全商场举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间商场和交往所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有泛泛的商场代表 性，莽撞响应债券商场总体走势，适配合为本基金的事迹相比基准。   若是指数编制单元罢手狡计编制以上指数或蜕变指数称呼、或今后法律法则发 生变化、或有更顺应的、更能为商场普遍接受的事迹相比基准推出、或商场发生变 化导致本事迹相比基准不再适用、或商场上出现愈加适用于本基金的事迹相比基准 的指数时，本基金照料东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，休养基金的事迹 相比基准，但应在取得基金托管东谈主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无谓召 开基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其经久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 夹杂型基金，高于货币商场基金。   （七） 基金照料东谈主代表基金掌握鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所 见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定或关系公告。   （九） 投资组合禀报   基金照料东谈主的董事会及董事保证本禀报所载贵府不存在装假纪录、误导性申诉 或关键遗漏，并对其内容的真实性、准确性和无缺性承担个别及连带管事。   基金托管东谈主中信银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于2024年07月17日复 核了本禀报中的财务策画、净值进展和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在 装假纪录、误导性申诉或者关键遗漏。   本投资组合禀报所载数据收尾财务日历2024年06月30日，本禀报中所列财务数 据未经审计。                                                占基金总资产的比例   序号              表情         金额（元）                                                   （%）        其中：股票                              -              -        其中：债券                1,389,465,239.68          99.94        资产支援证券                             -              -        其中：买断式回购的买入返售金                                           -              -        融资产   本基金本禀报期末未持有股票。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                        更新招募说明书（2025 年第 1 号）     本基金本禀报期末未持有港股通投资股票投资组合。     本基金本禀报期末未持有股票。     序号        债券品种            公允价值（元）                    占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债                 450,649,308.00                        41.91                                                     公允价值          占基金资产净值比例     序号   债券代码         债券称呼         数目（张）                                                      （元）             （%）                         CD095                         CD095                       小微债 01                         债 01                      非成本债 01A 投资明细     本基金本禀报期末未持有资产支援证券。 细 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金本禀报期末未持有贵金属。   本基金本禀报期末未持有权证。   本基金本禀报期内未投资国债期货。   本基金本禀报期末未持有国债期货。   本基金本禀报期内未投资国债期货。 查，或在禀报编制日前一年内受到公开驳倒、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，江苏银行股份有限公司在禀报编制日 前一年内曾受到国度金融监督照料总局江苏监管局的处罚，浙商银行股份有限公司 在禀报编制日前一年内曾受到国度金融监督照料总局浙江监管局的处罚，本基金对 上述主体所刊行证券的投资决策范例适应公司投资轨制的规矩。           除上述主体外，基金照料东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案拜访，或在禀报编制日前一年内受到公开驳倒、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规矩备选股票库之外 的股票。      序号        称呼            金额（元） 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金本禀报期末未持有处于转股期的可调换债券。   本基金本禀报期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与整个项之间可能存在尾差。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                              更新招募说明书（2025 年第 1 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金照料东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎发愤的原则照料和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过头与同期事迹相比基准收益率的相比                                 万家鑫融纯债债券A                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标               ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至                                 万家鑫融纯债债券C                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标               ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至                -0.10%   0.07%     -0.88%   0.07%    0.78%    0.00%   年 06 月 30      日  自基金合同   收效起至 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过头与同期事迹相比基准 收益率变动的相比   注：本基金于2022年8月25日成立，根据基金合同规矩，基金合同收效后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例适应法律法则和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例适应法律法则和基金合同要求。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相颓靡。   四、基金财产的提拔和刑事管事   本基金财产颓靡于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主提拔。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律管事，其债权东谈主不得对本基金财产掌握请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事管事外，基金财产不得被刑事管事。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章撤销或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制引申。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交往局面的交往日以及国度法律法则规矩 需要对外线路基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产支援证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业司帐 准则》、监管部门相关规矩。   （一）对存在活跃商场且莽撞获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近交往日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交往日的报价弗成真实响应公允价值的，草率报价进行休养，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中磋议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制行为特征 磋议。此外，基金照料东谈主不应试虑因其巨额持有关系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有填塞可 利用数据和其他信息支援的估值时期确定公允价值。接纳估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事件， 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行休养并确定公允价值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   四、估值方法   （1）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时期确定公允价值。 交往所商场挂牌转让的资产支援证券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经休养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行休养以说明估值日的公允价 值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，应接纳估值时期确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未掌握回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着各异，未上市时代商场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 制，以确保基金估值的自制性。 法律法则以及监管部门最新规矩估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例 及关系法律法则的规矩或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据相关法律法则，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承 担。本基金的基金司帐管事方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东谈主对基金净值的狡计效率对外给以公布。   五、估值范例 该类基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金 照料东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其 规矩。   基金照料东谈主应每个管事日狡计基金资产净值及各样基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东谈主每个管事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值效率发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主按 规矩对外公布。   六、估值失实的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的法子确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值一丝点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 机构、或投资东谈主自身的症结酿成估值失实，导致其他当事东谈主遭受损失的，症结的责 任东谈主应当对由于该估值失实遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值失实处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值失实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失实已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值失实管事方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实管事方承担；由 于估值失实管事方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主酿成损失的，由估值错 误管事方对平直损失承担抵偿管事；若估值失实管事方依然积极谐和，何况有协助 义务确当事东谈主有填塞的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿管事。估值 失实管事方草率更正的情况向相关当事东谈主进行说明，确保估值失实已得到更正。   （2）估值失实的管事方对相关当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 何况仅对估值失实的相关平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失实而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务，但 估值失实管事方仍草率估值失实负责。若是由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值失实管事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享 有要求托福不妥得利的权利；若是获取不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然获取的抵偿额加上依然获取的不妥得利返还的 总和高出其实验损失的差额部分支付给估值失实管事方。   （4）估值失实休养接纳尽量还原至假定未发生估值失实的正确情形的面容。   估值失实被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值失实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值失实发生的 原因确定估值失实的管事方；   （2）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失实酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值失实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失实的管事方进行更 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 正和抵偿损失；   （4）根据估值失实处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失实的更正向相关当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值狡计出现失实时，基金照料东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的法子退缩损失进一步扩大。   （2）失实偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失实偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金照料 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。   七、暂停估值的情形 认后，基金照料东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各样基金份额净值由基金照料东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进 行复核。基金照料东谈主应于每个管事日交往收尾后狡计当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计效率复核说明后发送给基 金照料东谈主，由基金照料东谈主根据《信息线路办法》等相关规矩给以公布。   九、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 行为基金资产估值失实处理。 发送的数据失实，或国度司帐政策变更、商场王法变更等非基金照料东谈主与基金托管 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 东谈主原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主诚然依然采取必要、顺应、合理的法子进行检 查，但未能发现失实的，由此酿成的基金资产估值失实，基金照料东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿管事。但基金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的法子排斥或减弱由 此酿成的影响。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额分裂采纳不同的分成面容；若投资者不采纳，本基金默许的收 益分拨面容是现款分成； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   在不违抗法律法则、基金合同的约定以及对份额持有东谈主利益无骨子性不利影响 的情况下，基金照料东谈主可休养基金收益的分拨原则和支付面容，不需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨面容等内容。   五、收益分拨决议真的定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据关系规矩 在规矩媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务王法》引申。   七、实施侧袋机制时代的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规矩或关系公告。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息线路用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付面容   本基金的照料费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。照料费的狡计方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金照料费   E为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的面容于次月前5个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力甚至无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的狡计方 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的面容于次月前5个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按 时支付的，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 照料东谈主将在基金年度禀报中对该项用度的列支情况作专项说明。   本基金的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计 提。销售服务费的狡计方法如下：   H＝E×0.35%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照料东谈主协商一致的面容于次月前5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主，并由基金照料东谈主代付给各基金 销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据相关法则及相应契约规 定，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 目。   四、用度休养   基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行顺应范例后，可按照基金发展情况， 并根据法律法则规矩和基金合同约定针对全部或部分份额类别休养基金照料费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等关系费率。   五、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取照料 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或关系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法则 引申。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的规矩代扣代缴。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：若是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按摄影关规矩编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在规矩媒介公告。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应适应《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流 动性风险照料规矩》、《基金合同》过头他相关规矩。关系法律法则对于信息线路的 线路面容、登载媒介、报备面容等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和违警东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法 律法则和中国证监会的规矩线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会规矩时安分，将应予线路的基金信息 通过适应中国证监会规矩条件的用以进行信息线路的宇宙性报刊（以下简称“规矩 报刊”）及《信息线路办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介 线路，并保证基金投资者莽撞按照《基金合同》约定的时分和面容查阅或者复制公 开线路的信息贵府。   三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开线路的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除特等说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵府纲要、基 金份额发售公告 份额持有东谈主大会召开的王法及具体范例，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息线路及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金照料东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府纲要的信息发生关键变更 的，基金照料东谈主应当在三个管事日内，更新基金居品贵府纲要，并登载在规矩网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金照料东谈主不再更新基金居品贵府概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照料东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载 在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府纲要、《基 金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，其中基金居品贵府纲要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在规矩网站上。   （二）《基金合同》收效公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金照料东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应当 至少每周在规矩网站线路一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点线路灵通日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站线路半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的狡计面容及相关申购、赎回费率，并保证投资者莽撞在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （五）基金依期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金照料东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载于规矩网站上，并将年度禀报领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐禀报应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所 审计。   基金照料东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在规矩网站上，并将中期禀报领导性公告登载在规矩报刊上。   基金照料东谈主应当在季度收尾之日起15个管事日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在规矩网站上，并将季度禀报领导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。   如禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在依期禀报“影响投资者决策的其 他伏击信息”项下线路该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金照料东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中线路基金组联合产情况过头流动 性风险分析等。   （六）临时禀报   本基金发生关键事件，相关信息线路义务东谈主应当在2日内编制临时禀报书，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 关键影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关系行动受到关键行政处罚、刑事处罚； 际限定东谈主或者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交旧事项，中国证监会另有规矩的情形除外； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 式和费率发生变更； 时； 产生关键影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场奥妙传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关系信息线路义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开清爽。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）实施侧袋机制时代的信息线路   本基金实施侧袋机制的，关系信息线路义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或相 关公告。   （十）计帐禀报   《基金合同》阻隔的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐禀报。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在规矩网站上， 并将计帐禀报领导性公告登载在规矩报刊上。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （十一）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金照料东谈主应当在临时公告和依期禀报 中实时线路投资证券公司短期公司债券的情况。   （十二）资产支援证券投资情况公告   若本基金投资资产支援证券，基金照料东谈主应当在基金年度禀报及中期禀报中披 露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占基金净资产的比例和禀报期内 通盘的资产支援证券明细；应在基金季度禀报中线路其持有的资产支援证券总额、 资产支援证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支援证券明细。   （十三）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息线路事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路照料轨制，指定专门部门及高 级照料东谈主员负责照料信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当适应中国证监会关系基金信息披 露内容与模式准则等法则的规矩。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金照料东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期禀报、更新的招募说明书、基金居品贵府纲要、基金计帐禀报等公开 线路的关系基金信息进行复核、审查，并向基金照料东谈主进行书面或电子说明。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中采纳一家报刊线路本基金的信息。 基金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信 息，并保证关系报送信息的真实、准确、无缺、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介线路信息，然而其他全球媒介不得早于规矩媒介线路信息，何况在不 同媒介上线路归并信息的内容应当一致。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主栽培信息线路服务的质地。具体要求应当适应中国证监 会及自律王法的关系规矩。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计禀报、法律见地书的专科 机构，应当制作管事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则 规矩将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金照料东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长线路基金关系 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会规矩的情况。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和范例   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所 见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表见地的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计见地。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，说明侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户份额的 赎回央求。基金照料东谈主应照章向投资者进行充分线路。 换；同期，基金照料东谈主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。   实施侧袋机制时代，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回规矩适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时代的基金投资   基金照料东谈主狡计各项投资运作策画和基金事迹策画时应当以主袋账户资产为基 准。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个交往日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时代基金的用度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取照料费。如法律法则对于侧袋账户资 产托管费的收取另有规矩的，以法律法则最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金照料东谈主承担。   基金照料东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时代基金的收益分拨   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额怡悦基金合同收益分拨条件的情形下，基 金照料东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   六、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生关键影响的事项后，基金照料东谈主应实时发布临时公告。   基金照料东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分规矩的基金净值信息披 露面容和频率线路主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时代本基金暂停线路侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时代，基金照料东谈主应当在基金依期禀报中线路禀报期内特定资产 处置进展情况，线路禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产还原流动性后，基金照料东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产给以处置变现等面容，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金照料东谈主应当实时遴聘适应《中华东谈主民共和 国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并线路专项审计见地。   八、本部分对于侧袋机制的关系规矩，但凡平直援用法律法则或监管王法的部 分，如将来法律法则或监管王法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 商一致并履行顺应范例后，在对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下， 可平直对本部安分容进行修改、休养或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 神志和交往轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券商场及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券商场监管政策的变化，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融商场利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不莽撞达成刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们觉得 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用品级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时商场利率水缓和再投资的策略，而改日商场利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，若是发生通货扩张，基金投资于证券 所获取的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的实验收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）证券刊行东谈主策动风险   证券刊行东谈主的策动现象受多种因素影响，如照料才智、财务现象、商场前程、 行业竞争、东谈主员教会等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。若是证券刊行东谈主策动 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。诚然基金不错通过投资千般化来散播这种 非系统风险，但弗成实足侧目。   （1）在基金照料运作过程中，基金照料东谈主的常识、教训、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金照料东谈主的照料技能和照料时期等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的灵通日实时分”的关系规矩。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币商场用具等，一般情况 下，这些资产商场流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金照料东谈主建仓而 进行组合休养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不顺应的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）无数赎回情形下的流动性风险照料法子   当基金出现无数赎回时，基金照料东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；辘集2个灵通日以上（含本数）发生无数赎 回，如基金照料东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求 不错减速支付赎回款项；若本基金发生无数赎回且单个灵通日内单个基金份额持有 东谈主央求赎回的基金份额高出前一管事日的基金总份额的20%时，基金照料东谈主有权对 该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施脱期办理，对该单个基金份额持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 有东谈主未超出前述比例的赎回央求与其他账户赎回央求按前述“全额赎回”或“部分 脱期赎回”条件处理。通盘脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优 先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、范例见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“无数赎 回的情形及处理面容”。   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或脱期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将面对净值波动的风险。   （4）除无数赎回情形外实施备用的流动性风险照料用具的情形、范例及对投 资者的潜在影响   除无数赎回情形外，本基金备用流动性风险照料用具包括但不限于暂停接受赎 回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他法子。   暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项等用具的情形、范例见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的关系规矩。若 本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回时代将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时分将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于接续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在接续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、范例见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的关系规矩。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法领路本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回央求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   接纳舞动订价机制的情形、范例见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的关系规矩。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金获取的申购份额及 赎回基金获取的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照料用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支 付，目的在于有用阻塞并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 线路份额净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定平淡灵通赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其 对应特定资产的变面前分具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时代，基金照料东谈主狡计各项投资运作策画和基金事迹策画时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不线路侧袋账户份额净值，即便基金照料东谈主在基金依期禀报中线路禀报 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）资产支援证券投资风险   本基金的投资范围包括资产支援证券，可能给本基金带来格外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （2）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开拓行和交往，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者巨额赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因时期因素而产生的风险，如电脑等时期系统的故障或差错产生的风 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号） 险。   （2）因战争、当然灾害等不可抗力导致的基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法平淡管事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融商场危险、代理商负约、基金托管东谈主负约等超出基金照料东谈主自身 限定才智的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融用具主要在场外商场进行交往，场外商场交往现阶段 自动化进度较场内商场低，本基金在投资运作过程中可能面对操气派险。   （5）其他不测导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并弗成保证其收益或本金安全。   基金照料东谈主承诺以老师信用、发愤尽责的原则照料和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过头净值上下并不预示其 改日事迹进展。基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第十九部分 基金的阻隔与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系范例后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主链接的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈垄断有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐禀报经适应《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见地书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后 载在规矩网站上，并将计帐禀报领导性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项掌握表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）肃肃阅读并恪守《基金合同》、招募说明书、基金居品贵府纲要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息线路，实时掌握权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金去世或者《基金合同》阻隔的有 限管事；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）引申收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》颓靡运用并 照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要法子保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调换申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司掌握关系权利，为基金的利益 掌握因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益掌握诉讼权利或者实 施其他法律行动； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在适应相关法律、法则的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、赎 回、调换、依期定额投资策动、非交往过户、转托管和收益分拨等业务王法；   （17）在不违抗法律法则和监管规矩且对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交往计帐等款项，基金照料东谈主有权代表基金 份额持有东谈主以基金资产行为质押进行融资；   （18）在法律法则和基金合同规矩的范围内，在履行顺应范例后决定和休养基 金的关系费率结构和收费面容；   （19）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老师信用、严慎发愤的原则照料和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动面容照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，保 证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产相互颓靡，对所照料的不同基金分裂管 理，分裂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的法子使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适应《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩，履行信息线路及报 告义务；   （12）保守基金买卖神秘，不透露基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开线路前应予笼罩，不向 他东谈主透露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产照料业务步履的司帐账册、报表、记录和其他关系 贵府，保存年限不低于法律法则规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时分发出，何况保 证投资者莽撞按照《基金合同》规矩的时分和面容，随时查阅到与基金相关的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对结果、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时禀报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿管事，其抵偿管事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担管事；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益掌握诉讼权利或实施其他 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号） 法律行动；   （24）基金照料东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）引申收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成关键损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据关系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以老师信用、发愤尽责的原则持有并安全提拔基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有适应要求的营业局面，配备填塞的、合 格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 财产相互颓靡；对所托管的不同的基金分裂建设账户，颓靡核算，分账照料，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互颓靡；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产 为基金份额持有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）提拔由基金照料东谈主代表基金签订的与基金相关的关键合同及相关凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩另有规 定外，在基金信息公开线路前给以笼罩，不得向他东谈主透露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金照料东谈主狡计的基金资产净值、各样基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履相关的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具见地，说明 基金照料东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；若是基金 照料东谈主有未引申《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了顺应 的法子；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关系贵府，保存年限 不低于法律法则规矩的最低期限；   （12）从基金照料东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作关系账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或相关规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关规矩，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （18）面对结果、照章被撤销或者被照章宣告收歇时，实时禀报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金照料东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿管事，其抵偿责 任不因其退任而免除；   （20）按规矩监督基金照料东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金照料东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金照料东谈主追偿；   （21）引申收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈垄断有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东谈主大会另有规矩的，以届时有用 的法律法则为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会和基金合同另有规矩的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作面容；   （5）休养基金照料东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会范例；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）休养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费面容；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （5）基金照料东谈主、基金登记机构、基金销售机构休养相关认购、申购、赎 回、调换、依期定额投资策动、基金交往、非交往过户、转托管、转让、质押、收 益分拨等业务王法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或休养基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或休养 基金份额分类办法及王法；   （8）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集面容 照料东谈主召集。 出版面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 开；基金照料东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金照料东谈主，基金照料东谈主应 当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主冷落书面提议。基金照料东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金照料东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷落书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告冷落提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或整个代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金照料东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻碍、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时分、文告内容、文告面容 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议模式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决面容；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设斟酌东谈主姓名及斟酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信面容、寄予的公证机关过头斟酌方 式和斟酌东谈主、表决见地寄交的截止时分和收取面容。 见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金照料东谈主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金照料东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效 力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的面容   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会面容、通信开会面愉快法律法则及监管机 构允许的其他面容召开，会议的召开面容由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有的相关证明文献、受托出席会议者出示的寄予东谈主的 代理投票授权寄予证明及相关证明文献适应法律法则、《基金合同》和会议文告的 规矩，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他面容在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 会应以书面面愉快大会公告载明的其他面容进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的面容视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个管事日内辘集公 布关系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金照料东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 规矩的面容收取基金份额持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金照料东谈主经文告不参 加收取表决见地的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见地的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见地的代理东谈主，同期提交的相关证明文献、受托出具表决见地的代理东谈主出示 的寄予东谈主的代理投票授权寄予证明及相关证明文献适应法律法则、《基金合同》和 会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他面容召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他面容进行 表决，具体面容由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 面、网罗、电话、短信或其他面容，具体面容由会议召集东谈主确定并在会议文告中列 明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额 持有东谈主大会斟酌的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面容下，起先由大会垄断东谈主按照下列第（七）条规矩范例确定和 公布监票东谈主，然后由大会垄断东谈主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大会决议。 大会垄断东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能垄断大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表垄断；若是基金照料东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持 有东谈主大会的垄断东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席或垄断基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称呼）和斟酌面容等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所规矩的须以特等 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的面容通过。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有规矩或基金合 同另有约定外，调换基金运作面容、更换基金照料东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以特等决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名面容进行投票表决。   采取通信面容进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的相 反字据证明，不然提交适应会议文告中规矩的说明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头适应会议文告规矩的表决见地视为有用表决，表决见地拖沓不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的垄断东谈主 应当在会议来源后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照料东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的垄断东谈主应当在会议来源后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会垄断东谈主赶快 公布计票效率。   （3）若是会议垄断东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决效率有异 议，不错在布告表决效率后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会垄断东谈主应当赶快公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   在通信开会的情况下，计票面容为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决效率。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在规矩媒介上公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照料东谈主、 基金托管东谈主均有阻挡力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分裂持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈垄断有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时分的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分裂由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归并主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决 条件等规矩，但凡平直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或监管规 则修改导致关系内容被取消或变更的，基金照料东谈主提前公告后，可平直对本部安分 容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同销毁和阻隔的事由、范例   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系范例后，《基金合同》应当阻隔： 托管东谈主链接的； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金照料东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、适应《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈垄断有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2025 年第 1 号）   计帐过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产计帐禀报经适应《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载 在规矩网站上，并将计帐禀报领导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。   四、争议科罚面容   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的缔结、内容、履行息争释或与《基金合 同》相关的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一道路科罚，如经友好 协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的并对各 方当事东谈主具有阻挡力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承 担。   争议处理时代，各方当事东谈主应坚守各自的职责，赓续针织、发愤、尽责地履行 基金合同规矩的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特等行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面容   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公局面和营业局面查阅。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管契约的内容节录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称呼：万家基金照料有限公司   住所：中国（上海）解放贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   成立时分：2002年8月23日   批准缔造机关：中国证监会   批准缔造文号：证监基金字〔2002〕44号   组织模式：有限管事公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时代：接续策动   （二）基金托管东谈主   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   法定代表东谈主：方合英   成立时分：1987年4月20日   批准缔造文号：国办函〔1987〕14号   基金托管业务批准文号：证监基金字〔2004〕125号   组织模式：股份有限公司   注册成本：489.35亿元东谈主民币   存续时代：接续策动   二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资行动掌握监督权 范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融用具：   本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2025 年第 1 号） 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府支援机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产支援证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场用具以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适应中国证监会关系规矩）。   本基金不投资于股票、可调换债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行顺应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交往日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10%；   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10%；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支援证券的比例，不得高出基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得高出基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产支援证券的比例，不得高出 该资产支援证券边界的10%；   （8）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产支援证 券，不得高出其各样资产支援证券整个边界的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产支援证券。基 金持有资产支援证券时代，若是其信用品级下降、不再适应投资圭臬，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资 产净值的40%，投入宇宙银行间同行商场进行债券回购的最经久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得高出该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、证券停牌、基金边界变动等基金照料东谈主之外的因素甚至 基金不适应该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （13）本基金资产总值不高出基金资产净值的140%；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得高出本基金资产净 值的10%；   （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金边界变动等基金照料东谈主之外的因素甚至基金投资比例不适应上述规矩投资比例 的，基金照料东谈主应当在10个交往日内进行休养，但中国证监会规矩的特殊情形及法 律法则另有规矩的除外。   基金照料东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的相关约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起来源。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事务所 见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体王法依照关系法律法则的规矩和基金合同的约定引申。 止行动进行监督： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号）   根据法律法则的规矩及基金合同的约定，本基金羁系从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过头他不正大的证券交往步履；   （6）买卖其他基金份额，然而国务院证券监督照料机构另有规矩的除外；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩羁系的其他步履。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料 东谈主在履行顺应范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规矩为准。 限制进行监督：   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓励、实验控 制东谈主或者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他关键关联交往的，应当适应基金的投资宗旨和投资策略，罢黜基金份额持有 东谈主利益优先的原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场 自制合理价钱引申。关系交往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以 线路。关键关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓靡董 事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   根据法律法则相关从事关联交往的规矩，基金照料东谈主和基金托管东谈主应预先相互 提供与本机构有控股关系的鼓励或与本机构有其他关键猛烈关系的公司名单过头更 新，加盖公章并相互书面提交，并确保所提供名单的真实性、无缺性、全面性。名 单变更后基金照料东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个管事日内进行回函 说明已著名单的变更。名单变更时分以基金照料东谈主收到基金托管东谈主回函说明的时分 为准。若是基金托管东谈主在运作中严格罢黜了监督经由，基金照料东谈主仍违规进行交 易，并酿成基金资产损失的，由基金照料东谈主承担管事，基金托管东谈主不承担任何损失 和管事。   若基金托管东谈主发现基金照料东谈主与关联方进行法律法则羁系基金从事的交往时， 基金托管东谈主应实时提醒并协助基金照料东谈主采取必要法子拦阻该交往的发生，若基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 托管东谈主采取必要法子后仍无法拦阻该交往发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会报 告，由此酿成的损构怨管事由基金照料东谈主承担。对于交往所场内已成交的违规交 易，基金托管东谈主应按关系法律法则和交往所王法的规矩进行结算，同期向中国证监 会禀报，基金托管东谈主不承担由此酿成的损构怨管事。 银行间债券商场进行监督：   （1）基金托管东谈主对于基金照料东谈主参与银行间债券商场交往时是否按交往敌手 名单进行交往进行监督。   基金照料东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适应法律法则及行业圭臬 的银行间债券商场交往敌手的名单，并按照审慎的风险限定原则在该名单中约定各 交往敌手所适用的交往结算面容。基金托管东谈主在收到名单后实时回函说明收到该名 单。基金照料东谈主应依期或不依期对银行间债券商场现券及回购交往敌手的名单进行 更新，名单中增多或减少银行间债券商场交往敌手时须实时文告基金托管东谈主，基金 托管东谈主回函说明收到后，对名单进行更新。基金照料东谈主收到基金托管东谈主书面说明 后，被说明休养的名单来源收效，新名单收效前已与本次剔除的交往敌手所进行但 尚未结算的交往，仍应按照两边原定契约进行结算。   若是基金托管东谈主发现基金照料东谈主与不在名单内的银行间债券商场交往敌手进行 交往，应实时提醒基金照料东谈主撤销交往，经提醒后基金照料东谈主仍引申交往并酿成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担管事。   （2）基金托管东谈主对于基金照料东谈主参与银行间债券商场交往的交往面容的限定   基金照料东谈主在银行间债券商场进行现券买卖和回购交往时，需按交往敌手名单 中约定的该交往敌手所适用的交往结算面容进行交往。若是基金托管东谈主发现基金管 理东谈主莫得按照预先约定的故意于信用风险限定的交往面容进行交往时，基金托管东谈主 应实时提醒基金照料东谈主与交往敌手再行确定交往面容，经提醒后仍未改正并酿成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担管事。   （3）基金照料东谈主有管事限定交往敌手的资信风险。   基金照料东谈主按银行间债券商场的交往王法进行交往，并负责科罚因交往敌手不 履行合同而酿成的纠纷。若未践约的交往敌手在基金照料东谈主确定的时安分仍未承担 负约管事过头他关系法律管事的，基金照料东谈主不错对相应损失先行给以承担，然后 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 再向关系交往敌手追偿。   （1）基金投资运动受限证券，应恪守相关法律法则规矩。运动受限证券指由 《上市公司证券刊行照料办法》范例的在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证 券，不包括由于发布关键音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交往中的质押券等运动受限证券。   （2）基金照料东谈主应在基金初度投资运动受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金照料东谈主董事会批准的相关基金投资运动受限证券的投资决策经由、风险限定制 度。上述贵府应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例限定情 况。   基金照料东谈主应至少于初度引申投资指示之前2个管事日将上述贵府书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时分进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府 后2个管事日内，以书面或其他两边招供的面容说明收到上述贵府。   （3）基金投资运动受限证券前，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供适应法律法 规要求的相关必要书面信息。基金照料东谈主应保证上述信息的真实、无缺，并应至少 于拟引申投资指示前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主草率基金照料东谈主是否恪守法律法则、投资决策经由、风险控 制轨制情况进行监督，并审核基金照料东谈主提供的相关书面信息。基金托管东谈主觉得上 述贵府不适应法律法则、投资决策经由、风险限定轨制的，有权要求基金照料东谈主在 投资运动受限证券前就以上事项进行休养，不然，基金托管东谈主有权拒却引申相关指 令，但应实时奉告基金照料东谈主。因拒却引申该指示酿成基金财产损失的，基金托管 东谈主不承担任何管事，并有权禀报中国证监会。   如基金照料东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求科罚。 若是基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何管事。若是基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主应承担相应管事。   （1）基金照料东谈主照料的基金在投资中期单据前，基金照料东谈主须根据法律、法 规、监管部门的规矩，制定严格的对于投资中期单据的风险限定轨制和流动性风险 处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金照料东谈主投资 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 中期单据的额度和比例进行监督。   （2）如改日相关监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有 规矩的，从其规矩。   （3）基金托管东谈主有权监督基金照料东谈主在关系基金投资中期单据时的法律法则 恪守情况，相关轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相关额度、比 例限制的引申情况。基金托管东谈主发现基金照料东谈主的上述事项违抗法律法则的规矩和 基金合同以及本契约的约定，应实时以书面模式文告基金照料东谈主限期纠正。基金管 理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照料东谈主应按本契约要求向基 金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文告县项进行复查, 督促基金照料东谈主改正。若是基金照料东谈主违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应禀报中国证监会。基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损构怨管事。 择入款银行进行监督：   基金投资银行依期入款的，基金照料东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约 定，确定适应条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行入款的交往敌手是否适应相关规矩进行监督。   本基金投资银行入款应适应如下规矩：   （1）基金照料东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金照料东谈主与基金托管东谈主应根据关系规矩，就本基金银行入款业务另行 签订书面契约，明确两边在关系契约签署、账户开设与照料、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献提拔以及入款证实书的开立、传递、保 管等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的 正当权益。   （3）基金托管东谈主草率基金银行入款业务进行监督与核查，审查、复核关系协 议、账户贵府、投资指示、入款证实书等相关文献，履行托管职责。   （4）基金照料东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格恪守《基金 法》、《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户照料、利率照料、支付结算 等的各项规矩。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （二）基金托管东谈主对基金照料东谈主业务进行监督和核查的相关法子： 值狡计、各样基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、关系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督 和核查。 同、本托管契约过头他相关规矩时，应实时以书面模式文告基金照料东谈主限期纠正， 基金照料东谈主收到文告后应不才一个管事日实时查对，并以书面模式向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。 正。基金照料东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 禀报中国证监会。 金合同约定的，应当拒却引申，立即文告基金照料东谈主。 行政法则和其他相关规矩，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金照料东谈主， 并实时向中国证监会禀报，基金照料东谈主应照章承担相应管事。 内复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基金照料东谈主应积极配合提供 关系数据贵府和轨制等。 时文告基金照料东谈主限期纠正。 权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东谈主冷落警告仍不改正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。 于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核管事，不保证托管财产投资不受损 失，不保证最低收益。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2025 年第 1 号） 怖融资、扩散融资等犯法犯警步履；主动配合基金托管东谈主客户身份识别与尽责调 查，提供真实、准确、无缺客户贵府，恪守基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融资关系管 理规矩。对具备合理意义怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东谈主将按照中国 东谈主民银行反洗钱监管规矩采取必要管控法子。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全提拔基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需的其他账户、复核基金照料东谈主狡计的基金资产净值和各样基金份额净值、根据 基金照料东谈主指示办理计帐交收、关系信息线路和监督基金投资运作等行动。   （二）基金照料东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 照料、无故拒却引申或延长引申基金照料东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本托管契约过头他相关规矩时，基金照料东谈主应实时以书 面模式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对说明并以书面 模式向基金照料东谈主发出回函。在限期内，基金照料东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金照料东谈主文告的违规事 项未能在限期内纠正或未在合理期限内说明的，基金照料东谈主应禀报中国证监会。   （三）基金照料东谈主发现基金托管东谈主有关键违规行动，应立即禀报中国证监会和 银行业监督照料机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   （四）基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相 关贵府以供基金照料东谈主核查托管财产的无缺性和真实性，在规矩时安分复兴基金管 理东谈主并改正。   （五）基金托管东谈主无正大意义，拒却、谢却基金照料东谈主根据本契约规矩掌握监 督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金照料东谈主进行有用监督，情节严重或经基金 照料东谈主冷落警告仍不改正的，基金照料东谈主应禀报中国证监会。   四、基金财产的提拔   （一）基金财产提拔的原则 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 管契约约定及基金照料东谈主的正大指示外，不得自走时用、刑事管事、分拨基金的任何财 产。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的无缺与颓靡。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商科罚。 金资产。   （二）召募资金的验资 其他银行开立的基金召募专户，该账户由万家基金照料有限公司开立并照料。 额、基金份额持有东谈主东谈主数适应《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金照料东谈主 应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的托管专户 中，基金托管东谈主在收到资金当日出具说明文献。同期，基金照料东谈主应遴聘适应《中 华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资禀报，出具的验资 禀报应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。 退款事宜，基金托管东谈主应提供必要的协助。   （三）基金的银行账户的开立和照料 金照料东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻 制、提拔和使用。 东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的步履。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的相关规矩。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和照料 任公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 金证券交往资金账户，用于证券计帐。 务的需要。基金托管东谈主和基金照料东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何 证券账户或证券交往资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的 步履。 责，账户资产的照料和运用由基金照料东谈主负责。   （五）债券托管账户的开立和照料 间同行拆借商场的交往阅历，并代表基金进行交往；基金托管东谈主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限管事公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债 券商场债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 基金照料东谈主保存。   （六）其他账户的开设和照料   在本托管契约收效之后，本基金被允许从事适应法律法则规矩和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，若是触及关系账户的开设和使用，由基金照料东谈主协 助托管东谈主根据相关法律法则的规矩和基金合同的约定，开立相关账户。该账户按有 关王法使用并照料。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的提拔   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的提拔库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限管事公司、中登公司上海分公司/深圳分 公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心的代提拔库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主限定下的实 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 物证券在基金托管东谈主提拔时代的损坏、灭失，由此产生的管事应由基金托管东谈主承 担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实验有用限定的证券不承担提拔管事。   （八）与基金财产相关的关键合同的提拔   与基金财产相关的关键合同的签署，由基金照料东谈主负责。由基金照料东谈主代表基 金签署的与基金相关的关键合同的原件分裂应由基金托管东谈主、基金照料东谈主提拔。基 金照料东谈主在代表基金签署与基金相关的关键合同期应保证基金一方持有两份以上的 原本原件，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金照料东谈主 在合同签署后30个管事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全面容将合同投递基金托 管东谈主处。合同应存放于基金照料东谈主和基金托管东谈主各自文献提拔部门20年以上，法律 法则或监管王法另有规矩的，从其规矩。对于无法取得二份以上的原本的，基金管 理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定范围内，合同原件不得调动，由基金照料东谈主提拔。   五、基金资产净值狡计和司帐核算   （一）基金净值的狡计、复核的时分和范例 值是按照每个管事日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目 狡计，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入。基金照料东谈主不错缔造大额赎回 情形下的净值精度救急休养机制。国度另有规矩的，从其规矩。 基金合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应适应基金合同、《证券投资基金司帐 核算业务指引》过头他法律、法则的规矩。基金资产净值、各样基金份额净值和基 金份额累计净值由基金照料东谈主负责狡计，基金托管东谈主复核。基金照料东谈主应于每个工 作日交往收尾后狡计当日的基金净值并以两边招供的面容发送给基金托管东谈主。基金 托管东谈主对净值狡计效率复核后以两边招供的面容发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主 按规矩对外公布。 审查基金照料东谈主狡计的基金净值信息。因此，本基金的司帐管事方是基金照料东谈主， 就与本基金相关的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成 一致的见地，按照基金照料东谈主对基金净值的狡计效率对外给以公布，基金托管东谈主对 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 未达成一致敬见的基金净值狡计效率不承担任何管事。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、资产支援证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （1）证券交往所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所商场挂牌转让的资产支援证券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃商场上未经休养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃商场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，草率商场报价进行休养以说明估值日的公允价 值；对于不存在商场步履或商场步履很少的情况下，应接纳估值时期确定其公允价 值。   （2）初度公开拓行未上市的债券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未掌握回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显着各异，未上市时代商场利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并债券同期在两个或两个以上商场交往的，按债券所处的商场分裂估 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采取的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）如有充分意义标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基 金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主不错接纳舞动订价机 制，以确保基金估值的自制性。   （8）关系法律法则以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按法律法则以及监管部门最新规矩估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例 及关系法律法则的规矩或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商科罚。   （三）估值差错处理 调各方，实时进行更正，因更正估值失实发生的用度由估值失实管事方承担；由于 估值失实管事方未实时更正已产生的估值失实，给当事东谈主酿成损失的，由估值失实 管事方对平直损失承担抵偿管事；若估值失实管事方依然积极谐和，何况有协助义 务确当事东谈主有填塞的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿管事。估值错 误管事方草率更正的情况向相关当事东谈主进行说明，确保估值失实已得到更正。估值 失实的管事方对相关当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责，何况仅对估值错 误的相关平直当事东谈主负责，不合第三方负责。 成的投资东谈主或基金的损失，应根据法律法则的规矩对投资东谈主或基金支付抵偿金，就 实验向投资东谈主或基金支付的抵偿金额，由基金照料东谈主与基金托管东谈主按照症结进度各 自承担相应的管事。 后仍弗成发现该失实，进而导致基金净值狡计失实酿成投资东谈主或基金的损失，以及 由此酿成以后交往日基金净值狡计顺延失实而引起的投资东谈主或基金的平直损失，由 提供失实信息确当事东谈主一方负责抵偿。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 方应本着发愤尽责的立场再行狡计查对，若是终末仍无法达成一致，应以基金照料 东谈主的狡计效率为准对外公布，由此酿成的平直损失由基金照料东谈主承担抵偿管事，基 金托管东谈主不负抵偿管事。 份额净值的0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；失实 偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金照料东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案。   （四）基金账册的建立 记账方法和司帐处理原则，分裂独赶快建设、登录和提拔本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金照料东谈主的处理方法为准。 时查明原因并纠正，保证关系各方平行登录的账册记录实足相符。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的狡计和公告的，以基金照料东谈主 的账册为准。   （五）基金依期禀报的编制和复核 于每月晦了后5个管事日内完成。 年度禀报登载于规矩网站上，并将年度禀报领导性公告登载在规矩报刊上。基金年 度禀报中的财务司帐禀报应当经过适应《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事 务所审计。基金照料东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期报 告，将中期禀报登载在规矩网站上，并将中期禀报领导性公告登载在规矩报刊上。 基金照料东谈主应当在季度收尾之日起15个管事日内，编制完成基金季度禀报，将季度 禀报登载在规矩网站上，并将季度禀报领导性公告登载在规矩报刊上。《基金合 同》收效不及2个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度 禀报。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 变更的，基金照料东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书、基金居品贵府概 要，并登载在规矩网站上，并将基金居品贵府纲要登载在规矩网站及基金销售机构 网站或营业网点。基金招募说明书、基金居品贵府纲要其他信息发生变更的，基金 照料东谈主至少每年更新一次。 托管东谈主应当在收到禀报之日起2个管事日内完成月度禀报的复核；在收到禀报之日 起7个管事日内完成基金季度禀报的复核；在收到禀报之日起20个管事日内完成基 金中期禀报的复核；在收到禀报之日起30个管事日内完成基金年度禀报的复核。基 金托管东谈主在复核过程中，发现两边的数据、信息存在不符时，基金照料东谈主和基金托 管东谈主应共同查明原因，进行休养，休养以国度相关规矩为准。 需盖印说明或出具相应的复核说明书，以备有权机构对关系文献审核时领导。   （六）暂停估值的情形 认后，基金照料东谈主应当暂停估值；   （七）特殊情况的处理 时，所酿成的误差不行为基金份额净值失实处理。 发送的数据失实，或国度司帐政策变更、商场王法变更等非基金照料东谈主与基金托管 东谈主原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主诚然依然采取必要、顺应、合理的法子进行检 查，但未能发现失实的，由此酿成的基金资产估值失实，基金照料东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿管事。但基金照料东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的法子排斥或减弱由 此酿成的影响。   六、基金份额持有东谈主名册的提拔 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2025 年第 1 号） 持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。 提拔，基金照料东谈主和基金托管东谈主应按照当今关系王法分裂提拔基金份额持有东谈主名 册。提拔面容不错接纳电子或文档的模式。提拔期限为20年，法律法则或监管王法 另有规矩的，从其规矩。 册，应按相关法则规矩各自承担相应的管事。   七、法律适用和争议科罚   本契约的服从、解释、变更、引申及争议的科罚等均适用中华东谈主民共和国法律 （为本契约之目的，不包括香港特等行政区、澳门特等行政区以及台湾地区法 律），莫得关系成文规矩的，参照通用的买卖老例和（或）行业老例。   凡因本契约产生的及与本契约相关的争议，两边均应协商科罚；协商不成的， 两边均同意采取以下面容科罚：   进取海海外经济贸易仲裁委员会央求仲裁，仲裁地点为上海市，并适用央求仲 裁时该仲裁机构现行有用的仲裁王法。仲裁裁决是终端性的并对两边当事东谈主具有约 束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，赓续针织、 发愤、尽责地履行基金合同和本契约规矩的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权 益。   八、托管契约的变更与阻隔   （一）托管契约的变更范例   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与基金合同的规矩有任何突破。本契约的变更报中国证监会注册或 备案。   （二）基金托管契约阻隔的情形   发生以下情况，托管契约阻隔： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2025 年第 1 号） 权； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）          第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金照料东谈主和非直销销售机构提供。   基金照料东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金照料东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务表情。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东谈主投资交往说明服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金照料东谈主直销中心应根据在基金照料东谈主直销中心（不包含通过电子直销系统 交往投资者）进行交往的投资者的要求提交开户及交往说明单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交往的投资者的要求提交开户及交往 说明单。   二、基金份额持有东谈主交往记录查询服务   基金份额持有东谈主可通过基金照料东谈主网站、客户服务中心查询历史交往记录。   三、基金份额持有东谈主交往对账单寄送服务   基金份额持有东谈主交往对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金照料东谈主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金照料东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金照料东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰道贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息商榷、账户 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2025 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金照料东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金照料东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金照料东谈主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言商榷” 栏目中，平直冷落相关本基金的问题和建议。   投资者还不错平直登录基金照料东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金照料东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全地方的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法解析的内容，请拨打基金照料东谈主客 户服务电话详备商榷。请确保投资前，您/贵机构依然全面解析了本招募说明书。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第二十三部分 其他应线路事项  序号                  公告事项                       线路日历       万家基金照料有限公司对于旗下部分基金参加贵州银行股份       有限公司费率优惠步履的公告       万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金居品贵府纲要（更       新）       万家基金照料有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品贵府纲要的领导性公告       万家鑫融纯债债券型证券投资基金招募说明书更新（2024 年       第 1 号）       万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金居品贵府纲要（更       新）       万家基金照料有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品贵府纲要的领导性公告       对于万家鑫融纯债债券型证券投资基金还原大额申购（含转       换转入、依期定额投资）业务的公告       对于万家鑫融纯债债券型证券投资基金暂停大额申购（含转       换转入、依期定额投资）业务的公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅面容   招募说明书存放在基金照料东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时分查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时安分取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种面容所获取的文献过头复印件，基金照料东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容实足一致。   投资者还不错平直登录基金照料东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金照料东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅面容   投资者可在营业时分免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时安分取 得备查文献的复制件或复印件。                                  万家基金照料有限公司

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