工银瑞信优质发展夹杂型证券投资基金（C 类份额）                         基金家具贵寓摘录更新                                              编制日历：2025 年 2 月 6 日                        送出日历：2025 年 2 月 7 日           本摘录提供本基金的紧要信息，是招募解析书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募解析书等销售文献。 一、家具概况 基金简称      工银优质发展夹杂            基金代码           014666 下属基金简称    工银优质发展夹杂 C          下属基金走动代码       014667           工银瑞信基金处置有限公 基金处置东说念主                         基金托管东说念主          吉祥银行股份有限公司           司                               上市走动所及上市日 基金条约奏效日   2022 年 5 月 24 日                    -                               期 基金类型      夹杂型                 走动币种           东说念主民币 运作形势      同样通达式               通达频率           每个通达日                               开动担任本基金基金 基金司理      宋炳珅                 司理的日历                               证券从业日历         2004 年 7 月 1 日           《基金条约》奏效后，齐集 50 个使命日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者 其他        基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金处置东说念主在履行计帐步伐后闭幕《基金合           同》，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。 注：本基金基金类型为夹杂型（偏股夹杂型） 二、基金投资与净值表示 (一) 投资方针与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募解析书》“基金的投资”章节了解提样子况。           本基金在抑止风险的基础上，寻找有竞争力的企业，共享企业成长的价值，追求中长 投资方针           期特别事迹基准的逾额收益。           本基金的投资鸿沟为具有雅致无比流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市走动的股票           （包括创业板相等他中国证监会允许基金投资的股票、存托证实）、内地与香港股票市           场走动互联互通机制允许交易的端正鸿沟内的香港和解走动所上市的股票（以下简称           “港股通投资方针股票”）                      、股指期货、债券（包括国债、场地政府债、政府搭救机构           债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可调度债券、诀别走动可转债、可交换债 投资鸿沟           券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、资产搭救证券、           债券回购、银行入款、同行存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的           其他金融器具（但须得当中国证监会的相干端正）。           本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投           资方针股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                                  。本基金每个往将翌日终在扣除股指期                     工银瑞信优质发展夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓摘录更新          货合约、国债期货合约需交纳的走动保证金后，应当保合手不低于基金资产净值的 5%的          现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应          收申购款等。          本基金将由投资经营团队实时追踪商场环境变化，根据宏不雅经济运行态势、宏不雅经济          计谋变化、证券商场运奇迹况、海外商场变化情况等身分的深切经营，判断国内及香          港证券商场的发展趋势，趋奉行业现象、公司价值性和成长性分析，抽象评价各样资          产的风险收益水平。在鼓胀的宏不雅时局判断和策略分析的基础上，遴选动态调理策略，          在商场高涨阶段中，妥贴加多职权类资产建树比例，在商场下行周期中，妥贴裁减权          益类资产建树比例。 主要投资策略          本基金将通过定性分析和定量分析相趋奉的办法，以合理价钱买入遥远优质成长股，          选拔的投资方针更敬重公司质量的优秀、事迹大约保合手遥远踏实增长预期以及股票估          值合理，选拔股票强调成长性与合理估值的动态均衡。重心热心成长性被低估的优秀          公司，或踏实成长行业中优秀进度未被充分领路的公司，合手续追踪公司和行业基本面          及估值，以合理成本投资于内在价值合手续增长的企业，共享盈利或估值栽植带来的投          资契机。本基金将主要通过港股通投资于香港股票商场。          中证 700 指数收益率×65%+中债抽象资产（总值）指数收益率×30%+恒生指数收益率 事迹比较基准          （经汇率调理）×5%。          本基金为夹杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 风险收益特征   商场基金。本基金要是投资港股通投资方针股票，还需承担港股通机制下因投资环境、          投资方针、商场轨制以及走动法令等各别带来的私有风险。 (二) 投资组合股产建树图表/区域建树图表 (三) 自基金条约奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                              工银瑞信优质发展夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓摘录更新 注：1、本基金基金条约于 2022 年 5 月 24 日奏效。条约奏效昔日不悦好意思满当然年度的，按实验期限蓄意净 值增长率。 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                        收费形势/费率                /合手有期限（N）                      N＜7 天                       1.50%   赎回费              7 天≤N＜30 天                    0.50%                      N≥30 天                      0.00% 申购费 本基金 C 类份额不收取申购费。 (二) 基金运作相干用度 以下用度将从基金资产中扣除：  费 用 类             收费形势/年费率或金额                         收取方  别 处置费                1.2%                     基金处置东说念主和销售机构 托管费                0.2%                        基金托管东说念主 销 售 服 务费 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度关系端正和《基金条约》商定，不错 其 他 费       在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                    相干做事机构 用       本基金《基金条约》及《招募解析书》或其更                                第 3页 共 5页                     工银瑞信优质发展夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓摘录更新      新 注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金资产扣除。 金额以基金依期文告露馅为准。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在合手有技能，投资者需开销的运作费率如下表：                     工银优质发展夹杂 C                    基金运作抽象费率（年化） 注：基金运作抽象费率=固定处置费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度统统占基金逐日平均 资产净值的比例（年化）。基金处置费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报露馅的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与紧要领导 (一) 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金 的《招募解析书》等销售文献。     本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投本钱基金前，应全 面了解本基金的家具特点，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：投资组合风 险、处置风险、合规性风险、操立场险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。     本基金可投资于港股通方针股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资方针、商场轨制以及走动法令 等各别带来的私有风险。包括但不限于港股走动失败风险、港股商场股价波动较大的风险、汇率风险、港股 通机制下往将来不连贯可能带来的风险、境外商场的其他相干风险等私有风险。本基金可根据投资策略需要 或不同建树地的商场环境的变化，选拔将部分基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资 产并非势必投资港股。     本基金可参与股票申购，由于股票刊行计谋、刊行机制等影响新股刊行的身分变动，将影响本基金的资 产建树，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、中签率的省略情味，或其他发售方 式的省略情味，也可能使本基金面对更多的省略情身分。     本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货遴选保证金走动轨制，由于保证金走动具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现眇小的变动就可能会使投资东说念主职权遭遇较大 损失。股指期货与国债期货遴选逐日无欠债结算轨制，要是莫得在端正的时辰内补足保证金，按端正将被强 制平仓，可能给投资带来首要损失。     本基金可投资于资产搭救证券，资产搭救证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风 险。     本基金的投资鸿沟包括存托证实，若投资可能面对中国存托证实价钱大幅波动以致出现较大失掉的风 险，以及与翻新企业、境外刊行东说念主、中国存托证实刊行机制以及走动机制等相干的风险。     《基金条约》奏效后，齐集 50 个使命日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 故投资者还将面对基金条约闭幕的风险。     当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金处置东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨会 计师事务所成见后，不错依照法律法例及基金条约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实践技能，侧袋账户份额 将罢手露馅基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调度，基金份额合手有东说念主可能面对无法实时获取侧袋账户                       第 4页 共 5页                           工银瑞信优质发展夹杂型证券投资基金（C 类份额）基金家具贵寓摘录更新 对应部分的资金的流动性风险。基金处置东说念主将按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产给予处 置变现等形势，实时向侧袋账户份额合手有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前辰具有省略情味，最终变 现价钱也具有省略情味而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此 面对损失。 (二) 紧要领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金处置东说念主依照恪尽责守、老师信用、严慎死力的原则处置和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金条约确当事东说念主。因《基金条约》 而产生的或与《基金条约》关系的争议，按照《基金条约》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金家具贵寓摘录信息发生首要变更的，基金处置东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金处置东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的相干信息，敬请同期热心基金处置东说念主发布的相干临时公告等。 五、其他贵寓查询形势   以下贵寓详见基金处置东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户做事热线 4008119999 六、其他情况解析   无                             第 5页 共 5页